Questions fréquentes

Un conseiller en gestion de patrimoine accompagne ses clients dans l’organisation, le développement, la protection et la transmission de leur patrimoine. Il analyse la situation personnelle, professionnelle, familiale et fiscale afin de proposer une stratégie adaptée aux objectifs du client.

Consulter un conseiller patrimonial à Perpignan permet de bénéficier d’un accompagnement de proximité, avec une connaissance du tissu local et régional. Lefèvre Conseil reçoit ses clients à Perpignan et accompagne également à distance les clients situés en Occitanie ou ailleurs en France.

Le premier rendez-vous permet de comprendre votre situation, vos objectifs et vos priorités. Il peut porter sur vos placements, votre retraite, votre fiscalité, votre transmission, votre prévoyance ou vos projets personnels et professionnels.

Le premier échange permet de faire le point sur votre demande et d’identifier les sujets à approfondir. Il est offert et sans engagement.

Le cabinet accompagne ses clients sur la gestion de patrimoine, les placements, l’épargne, la retraite, la transmission, la fiscalité patrimoniale, la prévoyance, l’assurance emprunteur et certaines solutions d’investissement adaptées au profil du client.

L’optimisation fiscale consiste à organiser son patrimoine de manière cohérente dans le respect du cadre légal. La défiscalisation désigne souvent un dispositif précis. Lefèvre Conseil privilégie une approche globale, prudente et adaptée à la situation du client.

L’assurance-vie et le PER répondent à des objectifs différents. L’assurance-vie peut servir à épargner, transmettre ou diversifier un patrimoine. Le PER est principalement orienté vers la préparation de la retraite. Le choix dépend de votre situation, de votre fiscalité, de votre horizon et de vos objectifs.

Préparer sa retraite consiste à estimer ses revenus futurs, identifier les écarts éventuels, organiser son épargne et étudier les solutions adaptées. L’objectif est d’anticiper suffisamment tôt pour prendre des décisions cohérentes.

Organiser la transmission permet d’anticiper la protection des proches, la répartition du patrimoine et les impacts fiscaux. Selon la situation, plusieurs leviers peuvent être étudiés : donation, assurance-vie, clause bénéficiaire, démembrement ou organisation familiale.

Oui. Le cabinet accompagne les dirigeants, indépendants et professions libérales sur leurs problématiques patrimoniales personnelles et professionnelles : retraite, prévoyance, protection familiale, transmission, placements et fiscalité patrimoniale.

Oui. Les rendez-vous peuvent se faire au cabinet à Perpignan, par téléphone ou en visioconférence. Cela permet d’accompagner les clients dans les Pyrénées-Orientales, en Occitanie et partout en France.

Non. La gestion de patrimoine permet aussi d’anticiper, de mieux épargner, de préparer sa retraite, de protéger sa famille et d’éviter certaines décisions prises trop tard. Elle peut être utile dès lors que vous souhaitez structurer vos projets.

Il peut être utile de préparer les informations liées à vos revenus, votre fiscalité, vos placements existants, vos crédits, votre situation familiale, vos objectifs et vos projets. Le cabinet vous indiquera les éléments nécessaires selon votre demande.

Oui. Une stratégie patrimoniale doit être ajustée lorsque votre situation évolue : revenus, famille, fiscalité, projets, retraite ou transmission. Le suivi permet de garder une vision claire dans la durée.

La prévoyance permet de protéger vos revenus, votre famille et vos projets en cas d’aléa de la vie. Elle complète une stratégie patrimoniale équilibrée, aux côtés de l’épargne, de la retraite et de la transmission.

Vous pouvez prendre rendez-vous via la page Contact du site, par téléphone ou par e-mail. Le cabinet vous recontacte ensuite pour organiser un premier échange adapté à votre situation.