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Identifier les failles de votre situation
Bilan personnel, professionnel, familial, fiscal et juridique : nous repérons ce qui expose votre patrimoine (fiscalité mal calibrée, protection insuffisante, transmission non préparée).
5,0 GoogleCabinet indépendant à Perpignan
Votre médecin dupatrimoine à Perpignan
Conseil en gestion de patrimoine indépendant : un diagnostic complet (financier, fiscal et juridique), une stratégie cohérente et un suivi dans la durée, au cabinet ou à distance.
Premier échange offert · Sans engagement
Partenaires de confiance
Conseil en gestion de patrimoine à Perpignan, clair et personnalisé.
Basé à Perpignan, Lefèvre Conseil accompagne particuliers, dirigeants et professions libérales dans l’organisation, la protection et la transmission de leur patrimoine.
Le cabinet intervient sur les grands sujets patrimoniaux : épargne, placements, assurance-vie, PER, retraite, prévoyance, assurance emprunteur et fiscalité patrimoniale.
L’objectif est simple : construire une stratégie claire, cohérente et adaptée à votre situation, avec un accompagnement au cabinet, par téléphone ou en visioconférence.
Le cabinet intervient sur les grands sujets patrimoniaux : épargne, placements, assurance-vie, PER, retraite, prévoyance, assurance emprunteur et fiscalité patrimoniale.
L’objectif est simple : construire une stratégie claire, cohérente et adaptée à votre situation, avec un accompagnement au cabinet, par téléphone ou en visioconférence.
19+
Années d’expertise
100+
Clients satisfaits
40+
Partenaires
Un diagnostic complet avant toute recommandation
Comme un médecin généraliste, le cabinet examine l’ensemble de votre situation (financière, fiscale, juridique et familiale) pour éviter les erreurs coûteuses, puis vous accompagne dans la durée.
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Définir vos véritables objectifs
Retraite sereine, cession d’entreprise, transmission, épargne, protection de la famille : nous clarifions vos priorités à court, moyen et long terme.
03
Construire une stratégie sans angle mort
Le cabinet étudie les solutions possibles, en lien avec votre notaire, expert-comptable ou avocat, et vous explique avantages, limites, frais et risques de chaque orientation.
04
Piloter et ajuster dans le temps
Votre patrimoine évolue. L’accompagnement permet d’ajuster les décisions selon votre situation, vos projets et le cadre réglementaire.
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Pourquoi choisir un cabinet indépendant ?
Vos intérêts passent avant ceux des établissements financiers.
Indépendant, sans produit imposé
Aucune banque ni compagnie d’assurance au capital du cabinet, aucun objectif de vente fixé par un établissement. Les solutions sont choisies parmi plus de 40 partenaires, en fonction de votre situation.
Une vision globale de votre situation
Financier, fiscal, juridique, protection de la famille : tout est examiné ensemble, en lien avec votre notaire, votre expert-comptable ou votre avocat si nécessaire.
Un suivi dans la durée
Votre vie et la réglementation évoluent. Le cabinet revoit régulièrement votre stratégie avec vous, plutôt que de vous laisser seul après la signature.
Nos expertises
Transmission d’entreprise
Préparer la cession ou la transmission de votre entreprise plusieurs années à l’avance : valorisation, fiscalité, réemploi du prix et protection de la famille.
Optimisation de société
Rémunération du dirigeant, arbitrage salaire et dividendes, trésorerie, holding : relier votre société et votre patrimoine personnel.
Gestion de patrimoine
Analyse globale, stratégie personnalisée et suivi dans le temps pour structurer votre patrimoine avec clarté.
Placements & épargne
Assurance-vie, PER, contrat de capitalisation et solutions d’investissement adaptées à votre profil, votre horizon et votre tolérance au risque.
Retraite & transmission
Préparer vos revenus futurs, anticiper votre retraite et organiser la transmission de votre patrimoine avec une approche familiale, juridique et fiscale adaptée.
Fiscalité & investissement
Identifier les leviers d’optimisation possibles dans le respect du cadre légal, sans promesse excessive ni solution standardisée.
Prévoyance, santé & assurance de prêt
Protéger vos revenus, votre famille, votre santé et vos projets avec des solutions adaptées à votre situation.
Investissement dans l’art
Leasing d’œuvres, fiscalité, décoration d’entreprise : accompagnement clé en main pour les entreprises.
Ce que nos clients disent
Je travaille avec Philippe Lefevre depuis 10 ans. Je l'ai toujours vu investi et assurant le suivi de ses clients. Un vrai indépendant motivé par la satisfaction de ses clients. C'est probablement ce qui lui permet de ne travailler qu'en recommandation.
Questions fréquentes
Pour bénéficier d’un accompagnement de proximité, avec une connaissance du tissu local et régional. Lefèvre Conseil reçoit à Perpignan et accompagne aussi à distance en Occitanie et partout en France.
Le premier rendez-vous sert à comprendre votre situation, vos objectifs et vos priorités : placements, retraite, fiscalité, transmission, prévoyance ou projets personnels et professionnels.
Oui. Le premier échange permet de faire le point sur votre demande et d’identifier les sujets à approfondir. Il est offert et sans engagement.
Oui. Les rendez-vous peuvent se faire au cabinet à Perpignan, par téléphone ou en visioconférence, partout en France.
Faisons le point sur votre situation patrimoniale.
Identifions vos priorités — au cabinet, par téléphone ou en visio.